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Actualízate a EarnSmart™Servicios de administración de fideicomisos y liquidación de sucesiones en Washington
Planifica con antelación o gestiona la sucesión de un ser querido con confianza.
La gestión de un fideicomiso o la liquidación de una sucesión pueden resultar abrumadoras. Gesa Trust Services ayuda a particulares, familias, fideicomisarios y beneficiarios en la administración de fideicomisos, la liquidación de sucesiones, las tutelas, los servicios de representación de fideicomisarios y la gestión profesional de carteras.
En colaboración con Members Trust Company (MTC), nuestro equipo ofrece asesoramiento fiduciario práctico para ayudarte a comprender tus responsabilidades y avanzar con mayor claridad.
En qué te ayuda Gesa Trust Services
Gesa Trust Services ofrece varios tipos de servicios fiduciarios y de apoyo a la inversión en Washington:
Si no tienes claro qué servicio se adapta mejor a tu situación, una consulta puede ayudarte a aclarar las funciones, las responsabilidades y los próximos pasos a seguir.
Por qué las familias y los fideicomisarios recurren a un fideicomisario corporativo
Desempeñar las funciones de fideicomisario o albacea puede resultar laborioso y complejo. Un fideicomisario corporativo puede contribuir a garantizar la coherencia, la imparcialidad y el seguimiento administrativo.
Reducir la tensión familiar
Un fideicomisario corporativo aplica los términos del fideicomiso de forma objetiva. Esto puede ayudar a reducir los malentendidos o los conflictos cuando las decisiones afectan a varios beneficiarios.
Garantizar la continuidad a largo plazo
Algunos fideicomisos perduran durante años o a lo largo de varias generaciones. Un fideicomisario corporativo garantiza la continuidad, de modo que la administración no dependa de la disponibilidad ni de las circunstancias personales de una sola persona.
Gestionar responsabilidades complejas
La administración de fideicomisos y patrimonios puede incluir distribuciones, comunicación con los beneficiarios, presentación de declaraciones fiscales, conservación de registros y supervisión de inversiones. El apoyo profesional de un fiduciario ayuda a mantener esas responsabilidades bien organizadas.
¿Quién puede beneficiarse de los servicios de fideicomisos y sucesiones?
Los servicios de fideicomisos y sucesiones no son solo para patrimonios muy grandes. Este servicio puede resultarle útil si:
- Planificación previa para la gestión del patrimonio o en caso de incapacidad
- Apoyar a un ser querido con necesidades especiales
- Desempeñar el cargo de fideicomisario actual o sucesor
- Desempeñar las funciones de albacea o representante personal
- La gestión de una sucesión tras el fallecimiento de un ser querido
- Busco una gestión profesional de mis inversiones en el marco de una relación fiduciaria
Un fideicomiso también puede contribuir a alcanzar objetivos benéficos, a realizar distribuciones planificadas y a facilitar las transiciones a lo largo del tiempo.
¿Qué tipos de fideicomisos pueden gestionar los servicios fiduciarios de Gesa?
Gesa Trust Services puede ayudar a gestionar varias estructuras fiduciarias habituales, entre las que se incluyen:
- Fideicomisos en vida revocables
- Fideicomisos irrevocables
- Fideicomisos para personas con necesidades especiales
- Fideicomisos testamentarios
- Determinados fideicomisos benéficos, entre ellos los fideicomisos benéficos de remanente y los fideicomisos benéficos de rendimiento
La gestión depende de las condiciones del fideicomiso, los activos en cuestión y las responsabilidades del fideicomisario. A menudo, la revisión de la documentación es el mejor paso a seguir para determinar si el servicio se ajusta a las necesidades.
Póngase en contacto con Gesa Trust Services
Si desea hablar sobre la designación de Gesa Trust Services, la liquidación de una sucesión, recibir asesoramiento como fideicomisario actual o informarse sobre la gestión profesional de carteras, póngase en contacto directamente con el equipo.
Teléfono: 360-330-2784
Correo electrónico: [email protected]
Aviso importante por correo electrónico: Por favor, no envíes información personal o financiera confidencial a través de correo electrónico sin cifrar. Si es necesario intercambiar documentos, utiliza en su lugar el procedimiento seguro autorizado.
Preguntas frecuentes
La administración de un fideicomiso consiste en la gestión continua del mismo de acuerdo con sus condiciones. Esto puede incluir las distribuciones a los beneficiarios, el mantenimiento de registros, la presentación de declaraciones fiscales y la supervisión de las inversiones.
La liquidación de la sucesión es el proceso de cumplir los deseos de un ser querido tras su fallecimiento. A menudo incluye la recopilación de los bienes, la tramitación de los documentos necesarios, el pago de los gastos o impuestos aprobados y la distribución de los bienes entre los herederos o beneficiarios.
Gesa Trust Services ofrece servicios de administración de fideicomisos, liquidación de sucesiones, tutelas, asistencia a los representantes de fideicomisarios y gestión profesional de carteras a través de cuentas de gestión de inversiones y cuentas IRA.
Un fideicomisario corporativo puede ofrecer una gestión profesional, una toma de decisiones imparcial y continuidad a largo plazo. Esto puede resultar especialmente útil cuando un fideicomiso implica distribuciones periódicas, declaración de impuestos, supervisión de inversiones o múltiples beneficiarios.
Un fideicomiso puede ser de ayuda para cualquier persona que desee una forma más estructurada de gestionar sus activos, planificar en caso de incapacidad, evitar la sucesión judicial en determinadas situaciones o garantizar el sustento de sus seres queridos a largo plazo. Los fideicomisos también pueden servir de apoyo para la planificación de necesidades especiales, los objetivos benéficos y la planificación multigeneracional.
Gesa Trust Services puede ayudar a gestionar varios tipos habituales de fideicomisos, entre los que se incluyen los fideicomisos revocables, irrevocables, para necesidades especiales, matrimoniales, benéficos y testamentarios. La idoneidad del servicio depende de las condiciones del fideicomiso, los activos implicados y las responsabilidades del fideicomisario.
La administración de un fideicomiso suele comenzar con la revisión del documento constitutivo del fideicomiso y la identificación de los activos del mismo. A partir de ahí, el trabajo puede incluir las distribuciones, el mantenimiento de registros, la presentación de declaraciones fiscales, la comunicación con los beneficiarios y la coordinación de la supervisión de las inversiones.
La liquidación de una sucesión suele implicar la recopilación de los bienes, la tramitación de los trámites legales y fiscales necesarios, el pago de los gastos aprobados y la distribución de los bienes de acuerdo con el testamento o los documentos que rigen la sucesión. Contar con ayuda profesional puede contribuir a que el proceso se desarrolle de forma organizada y sin contratiempos.
No. Los documentos relacionados con los fideicomisos y la planificación sucesoria deben ser redactados por un abogado especializado en planificación sucesoria. Gesa Trust Services y Members Trust Company pueden prestar su ayuda una vez que los documentos estén en regla y se necesite apoyo fiduciario o administrativo.
En muchos casos, sí. La revisión de la documentación ayuda a confirmar la función, las responsabilidades y la estructura de los activos, así como a determinar si el servicio solicitado es el más adecuado.
Sí. La preparación y presentación de declaraciones fiscales pueden formar parte de la administración de fideicomisos y sucesiones. El trabajo concreto depende del fideicomiso o la sucesión en cuestión, de los trámites necesarios y de los profesionales implicados.
Sí. Es posible que se ofrezca una gestión profesional de la cartera a través de relaciones de administración fiduciaria o mediante cuentas de gestión de inversiones y cuentas IRA cuando la supervisión de las inversiones sea la necesidad principal.
Los servicios de fideicomisos y sucesiones se rigen por requisitos fiduciarios, normativos y de cumplimiento interno destinados a proteger a las partes implicadas. Esto puede incluir la revisión de documentos, la verificación de funciones, la apertura de cuentas, los procesos de presentación de informes y la coordinación con los procedimientos aprobados.
Los honorarios dependen del servicio prestado, de la complejidad del fideicomiso o de la sucesión y de los activos implicados. Lo más recomendable es concertar una consulta para revisar la tabla de honorarios aplicable y el alcance del servicio.
Los abogados y los profesionales del sector financiero pueden colaborar con Gesa Trust Services cuando un cliente necesite servicios de administración de fideicomisos, asistencia en la liquidación de sucesiones o gestión relacionada con inversiones. La colaboración funciona mejor cuando las funciones, la documentación y la comunicación están claramente coordinadas.
Puedes ponerte en contacto directamente con Gesa Trust Services por teléfono o por correo electrónico, lo que te resulte más cómodo. Llama al 360‑330‑2784 o envía un correo electrónico a [email protected] para comentar tu situación.
Divulgaciones:
Los servicios fiduciarios los presta Members Trust Company, una entidad de ahorro federal regulada por la Oficina del Contralor de la Moneda.
Los productos de inversión y de fideicomiso no están asegurados a nivel federal, no constituyen obligaciones de la cooperativa de crédito ni de ninguna entidad afiliada, ni están garantizados por estas, y conllevan riesgos de inversión, incluida la posible pérdida del capital.
Gesa Trust Services/Members Trust Company no ofrece asesoramiento jurídico ni fiscal. Le recomendamos que consulte con su propio asesor jurídico y/o fiscal en relación con su situación particular.
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Glosario de notas y tasas
| Descargo de responsabilidad | ||
|---|---|---|
| SmartPlus Checking | [APY] Se requiere un saldo mínimo de apertura de 25 $ si la cuenta se abre por Internet. Para ganar APY y recibir reembolsos ilimitados de comisiones de cajeros automáticos nacionales, debe cumplir los siguientes requisitos durante cada periodo de carencia mensual: proporcionar y mantener una dirección de correo electrónico válida, solicitar y utilizar su tarjeta de débito Visa para realizar 15 transacciones con tarjeta de débito que se contabilicen y liquiden en su cuenta, tener al menos un depósito directo de 200 $ o más en su cuenta e inscribirse para recibir extractos electrónicos. Si no se cumplen los requisitos durante el periodo mensual de carencia, se aplicará el 0,01% APY "no carente de carencia" a todo el saldo. Los dividendos de una cuenta SmartPlus Checking se capitalizarán y abonarán en la cuenta del miembro cada mes. Los dividendos se calculan utilizando el método del saldo diario. Los saldos de las cuentas deben cumplir unos requisitos mínimos. El tipo de interés puede variar una vez abierta la cuenta. El periodo de carencia comienza el primer día del mes natural y finaliza el último día del mes natural a las 18:00, hora del Pacífico. Se reembolsarán las comisiones de cajero automático iguales o inferiores a 4,99 $ hasta un máximo de 4,99 $ por transacción individual. No se exigen cuotas mensuales ni saldo mínimo para abrir o mantener la cuenta, a menos que se abra por Internet. Las comisiones podrían reducir las ganancias de la cuenta. Límite de una cuenta SmartPlus Checking por socio. El APY es exacto a partir de , la última fecha de declaración de dividendos. | A7KD4W9LQXZT |
| Smart Checking | *Hay un requisito de saldo mínimo de apertura de $ 25.00 si la cuenta se abre en línea. Los usuarios habituales de los servicios electrónicos de Gesa pueden considerar la SmartPlus Checking para obtener beneficios adicionales. [Pago de Cortesía] | M3VY82CNRLKP |
| Cuenta de cheques para estudiantes | [APY] Los dividendos de las cuentas Student Checking se calculan utilizando el método del saldo diario y se abonarán en la cuenta del miembro cada mes. El tipo de interés puede variar una vez abierta la cuenta. Si cierra la cuenta antes de que se abonen los dividendos, no recibirá los dividendos acumulados. El saldo mínimo para abrir una cuenta es de 5,00 $, el valor nominal de una acción. El Pago de cortesía no se ofrece en las cuentas Student Checking . Sólo se permiten transacciones electrónicas, como tarjetas de débito o transacciones ACH. Las comisiones podrían reducir las ganancias de las cuentas. | JXZ7V5MWLQ92 |
| Smartplus Savings | [APY] Para obtener un tipo de dividendo elevado, debe cumplir los siguientes requisitos durante el periodo mensual de carencia: a) facilitar y mantener una dirección de correo electrónico válida; y b) estar inscrito para recibir extractos electrónicos. Si no se cumplen los requisitos durante el periodo mensual de carencia, se aplicará el 0,01% APY "no carente de carencia" a la totalidad del saldo. Los dividendos de una Cuenta de SmartPlus Savings se capitalizarán y abonarán en la cuenta del miembro cada mes. Los dividendos se calculan utilizando el método del saldo diario. Los saldos de las cuentas deben cumplir unos requisitos mínimos. El tipo de interés puede variar una vez abierta la cuenta. El periodo de carencia comienza el primer día del mes natural y finaliza el último día del mes natural a las 18:00, hora del Pacífico. No se aplican comisiones mensuales ni se requiere un saldo mínimo para mantener la cuenta. Depósito mínimo de apertura de $5. Las comisiones podrían reducir las ganancias. Limitada a una cuenta de SmartPlus Savings por miembro. | P9T6QF2XJBLC |
| Smart Savings | [APY] Los dividendos de la Smart Savings se calculan por el método del saldo diario y se abonan mensualmente. El tipo puede variar una vez abierta la cuenta. Sin comisiones mensuales ni saldo mínimo para mantener la cuenta. Depósito mínimo de apertura de 5 $. Las comisiones podrían reducir las ganancias de la cuenta. | Y4MKZ3WVTPQ8 |
| High-Yield Savings | [APY] Los dividendos de la Cuenta de Ahorro de Alta Rentabilidad se calculan por el método del saldo diario y se abonan mensualmente. Sin comisiones mensuales ni saldo mínimo para mantener la cuenta. Depósito mínimo de apertura de $5. Las comisiones podrían reducir las ganancias. | NDLXQ98R5VTE |
| Money Market | [APY] Los dividendos de la Cuenta Money Market se calculan utilizando el método del saldo diario, que aplica un tipo periódico diario al saldo de la cuenta cada día. Debe mantener un saldo diario mínimo de 2.500,00 $ en su cuenta cada día para obtener la rentabilidad porcentual anual indicada. El saldo mínimo requerido para abrir esta cuenta es de 2.500,00 $. Se requiere un saldo medio diario mínimo de 2.500,00 $ para evitar una comisión de servicio durante el mes natural. Si no se cumple el requisito de saldo medio diario mínimo, se le cobrará una comisión de servicio según lo establecido en el Anexo de Comisiones para el Consumidor. Las nuevas tarifas se fijan el primer día de cada mes; la tarifa puede cambiar después de la apertura de la cuenta. Las comisiones pueden reducir los ingresos de la cuenta. | GQ37ZVKY1WLM |
| Certificado fijo | [APY] Puede imponerse una penalización por retirada anticipada. Las comisiones pueden reducir las ganancias. El saldo mínimo para abrir el certificado se indica en el cuadro. Se aplican penalizaciones por retirada anticipada (puede imponerse una penalización por retirada antes del vencimiento): Si su cuenta tiene un vencimiento original (plazo) inferior a 12 meses: La penalización equivaldrá a 90 días de intereses sobre el importe retirado sujeto a penalización. Si su cuenta tiene un vencimiento original (plazo) de 12 meses o más - hasta, pero menos de 36 meses: La penalización será igual a 180 días de intereses sobre el importe retirado sujeto a penalización. Si su cuenta tiene un vencimiento original de 36 meses o más - hasta, pero menos de 48 meses: La penalización será igual a 365 días de intereses sobre el importe retirado sujeto a penalización. Si su cuenta tiene un vencimiento original de 48 meses o más: La penalización será igual a 540 días de intereses sobre el importe retirado sujeto a penalización. En determinadas circunstancias, como el fallecimiento o la incapacidad de un titular de esta cuenta, la ley permite, o en algunos casos exige, la exención de la penalización por retirada anticipada. Para cualquier cuenta que devengue un tipo de interés que pueda variar durante el plazo de vigencia, como un certificado bump, el tipo de interés que utilizaremos para calcular esta penalización por retirada anticipada será el tipo de interés vigente en el momento de la retirada. Puede retirar capital de su cuenta antes del vencimiento. Al realizar dichos retiros, su saldo no podrá ser inferior al mínimo o cerraremos su cuenta. El principal retirado antes del vencimiento se incluye en el importe sujeto a penalización por retirada anticipada. Sólo podrá retirar intereses en las fechas de abono sin penalización. Se requiere un depósito mínimo de 500 $ para los certificados de consumo, IRA y empresas. Pueden aplicarse penalizaciones por retirada anticipada y pueden reducir las ganancias. El tipo de certificado es sólo por tiempo limitado y podría finalizar en cualquier momento. Tipo establecido el primer día del mes. | H85PLKJXZ2QM |
| Certificado Bump | [APY] Puede imponerse una penalización por retirada anticipada. Las comisiones pueden reducir las ganancias. El saldo mínimo para abrir el certificado se indica en la tabla. El propietario del Certificado debe ponerse en contacto con la Unión de Crédito Gesa para solicitar el aumento de la tasa de una sola vez en las cuentas de Certificado Bump. La tasa en el Certificado Bump se cambiará en el siguiente día hábil de la fecha en que Gesa Credit Union reciba la solicitud. La opción Bump sólo puede ejercerse una vez durante el plazo del Certificado y no aumenta el plazo del certificado. El nuevo interés no será aplicado retroactivamente. El nuevo tipo de interés será el tipo de interés que ofrezcamos en ese momento para los certificados normales (certificados sin tipo de interés complementario) que tengan el mismo plazo y saldo mínimo. Los Certificados Bump Certificates sólo están disponibles para los Certificados IRA y de consumo. Se aplicarán penalizaciones por retirada anticipada. Debe mantenerse un saldo de depósito mínimo para ganar APY y las comisiones pueden reducir las ganancias de la cuenta. Oferta especial por tiempo limitado. | RXNQ72MLYV9C |