Número de ruta 325181248
Certificados —
Cuentas de certificados
¿Preparado para aumentar tus ahorros?
Tiempo limitado
Tasas de interés de certificados de depósito (CD) de hasta 4,05 % APY*
¡Tu dinero sigue creciendo!
- Un certificado de depósito a 5 meses con un 4,05 % de rendimiento anual (APY)*.
Miembro favorito
Fixed Certificates
Esta cuenta tiene un tipo de interés fijo con un crecimiento estable.
- Mayor tipo de interés pagado
- El dinero permanece en la cuenta durante un tiempo determinado antes de acceder a él.
- Se aplican penalizaciones por retirada anticipada*.
Bump Certificates
Bump Certificates le Bump Certificates la flexibilidad necesaria para maximizar sus ahorros.
- Ofrecemos una variedad de opciones de plazos que se adaptan mejor a sus objetivos de ahorro
- Acceda a un único aumento de tarifa durante la vigencia de su Certificado
Cuentas certificadas IRA
Estas cuentas pueden ayudarte a ahorrar para la jubilación.
- Las cuentas de ahorro y las cuentas de certificados de la IRA (Cuenta de Jubilación Individual) de Gesa están aseguradas por la NCUA
- Asegurado hasta 250.000 dólares y por separado de otras cuentas de ahorro
Certificados IRA Bump
Esta cuenta tiene una tasa de interés flexible para la jubilación.
- Las cuentas de ahorro y las cuentas de certificados de la IRA (Cuenta de Jubilación Individual) de Gesa están aseguradas por la NCUA
- Asegurado hasta 250.000 dólares y por separado de otras cuentas de ahorro
Ventajas de las cuentas de certificados
¿Todavía tiene preguntas?
Sus ahorros están asegurados por el gobierno federal hasta un mínimo de 250.000 dólares y están respaldados por la plena fe y el crédito del Gobierno de los Estados Unidos.
Una cuenta CD, o Certificado de Depósito, es una cuenta de ahorro en la que se deposita dinero durante un periodo fijo a un tipo de interés superior al de las cuentas normales, pero con penalizaciones por retirada anticipada.
Un certificado bump es un certificado de depósito (CD) especializado que combina la estructura de plazo fijo de una cuenta de certificado con la característica añadida de permitir a los miembros un aumento único del tipo de interés durante el plazo, proporcionando una gran opción de flexibilidad para aquellos que buscan sacar el máximo provecho de sus ahorros.
Las cuentas de certificado de la Unión de Crédito Gesa, incluyendo bump certificates, ofrecen varias tasas de interés y términos, con el certificado bump que permite una tasa "bump" si las tasas del mercado suben.
Los tipos de interés del certificado bump son ligeramente diferentes de las cuentas de certificado normales. Por ejemplo, un certificado bump a 12 meses puede ofrecer un APY del 3,20% para un saldo mínimo de 500 $.
Con el certificado bache de la Unión de Crédito Gesa, los titulares de cuentas pueden solicitar un ajuste de tasa única en caso de que las tasas de interés aumenten, lo que les permite beneficiarse de mejores tasas sin la necesidad de abrir un nuevo certificado.
Al igual que en el caso de los certificados normales, existen penalizaciones por retirar dinero anticipadamente de un certificado bump. Estas penalizaciones dependen del plazo y del importe retirado.
Gesa ofrece muchos otros servicios para ayudar a los miembros a lograr sus metas financieras, tales como cheques de caja, cajas de seguridad, redención de bonos de ahorro y servicio de notario.
La opción bump sólo puede ejercerse una vez durante la vigencia del certificado bump, y no prorroga la vigencia del certificado.
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Divulgaciones:
Oferta limitada de CDs
*APY = Rendimiento porcentual anual.
Se requiere un depósito mínimo de 500 dólares para certificados de consumo, IRA y empresariales. Pueden aplicarse limitaciones y/o penalizaciones por retirada anticipada, lo que podría reducir las ganancias. El tipo de interés del certificado es por tiempo limitado y podría finalizar en cualquier momento. El tipo de interés indicado es válido a fecha de y está sujeto a cambios.
Se aplican penalizaciones por retiro anticipado (se puede imponer una penalización por retiros antes del vencimiento):
Si su cuenta tiene un vencimiento (plazo) original de menos de 12 meses: La penalización será igual a 90 días de intereses sobre el importe retirado sujeto a penalización.
Si su cuenta tiene un vencimiento original (plazo) de 12 meses o más, hasta 36 meses, pero menos de 36 meses: la penalización será igual a 180 días de intereses sobre el importe retirado sujeto a penalización.
Si su cuenta tiene un vencimiento original de 36 meses o más, hasta 48 meses, pero menos de 48 meses: la penalización será igual a 365 días de intereses sobre el importe retirado sujeto a penalización.
Si su cuenta tiene un vencimiento original de 48 meses o más: la penalización será igual a 540 días de intereses sobre el importe retirado sujeto a penalización.
En determinadas circunstancias, como el fallecimiento o la incapacidad de un titular de esta cuenta, la ley permite, o en algunos casos exige, la exención de la penalización por retirada anticipada. Para cualquier cuenta que devengue un tipo de interés que pueda variar durante el plazo, como un certificado bump, el tipo de interés que utilizaremos para calcular esta penalización por retirada anticipada será el tipo de interés vigente en el momento de la retirada. Puede retirar capital de su cuenta antes del vencimiento. Al realizar dichos retiros, su saldo no podrá ser inferior al mínimo o cerraremos su cuenta. El principal retirado antes del vencimiento se incluye en el importe sujeto a penalización por retirada anticipada. Sólo podrá retirar intereses en las fechas de abono sin penalización.
Certificado fijo
* APY = Tasa Anual Equivalente. Los tipos, plazos y comisiones están sujetos a cambios. El APY es exacto a partir de , la última fecha de declaración de intereses. Puede imponerse una penalización por retirada anticipada. Las comisiones pueden reducir las ganancias. El saldo mínimo para abrir el certificado se indica en el cuadro.
Se aplican penalizaciones por retirada anticipada (puede imponerse una penalización por retirada antes del vencimiento):
Si su cuenta tiene un vencimiento original (plazo) inferior a 12 meses: la penalización será igual a 90 días de intereses sobre el importe retirado sujeto a penalización.
Si su cuenta tiene un vencimiento original (plazo) de 12 meses o más, hasta 36 meses, pero menos de 36 meses: la penalización será igual a 180 días de intereses sobre el importe retirado sujeto a penalización.
Si su cuenta tiene un vencimiento original de 36 meses o más, hasta 48 meses, pero menos de 48 meses: la penalización será igual a 365 días de intereses sobre el importe retirado sujeto a penalización.
Si su cuenta tiene un vencimiento original de 48 meses o más: la penalización será igual a 540 días de intereses sobre el importe retirado sujeto a penalización.
En determinadas circunstancias, como el fallecimiento o la incapacidad de un titular de esta cuenta, la ley permite, o en algunos casos exige, la exención de la penalización por retirada anticipada. Para cualquier cuenta que devengue un tipo de interés que pueda variar durante el plazo, como un certificado bump, el tipo de interés que utilizaremos para calcular esta penalización por retirada anticipada será el tipo de interés vigente en el momento de la retirada. Puede retirar capital de su cuenta antes del vencimiento. Al realizar dichos retiros, su saldo no podrá ser inferior al mínimo o cerraremos su cuenta. El principal retirado antes del vencimiento se incluye en el importe sujeto a penalización por retirada anticipada. Sólo podrá retirar intereses en las fechas de abono sin penalización.
Se requiere un depósito mínimo de 500 $ para los certificados de consumidor, IRA y empresa. Pueden aplicarse penalizaciones por retirada anticipada y reducir las ganancias. El tipo de certificado es sólo por tiempo limitado y podría finalizar en cualquier momento. Tipo establecido el primer día del mes.
Bump Certificates
* APY = Tasa Anual Equivalente. Los tipos, plazos y comisiones están sujetos a cambios. El APY es exacto a partir de , la última fecha de declaración de intereses. Puede imponerse una penalización por retirada anticipada. Las comisiones pueden reducir las ganancias. El saldo mínimo para abrir el certificado se indica en el cuadro.
El propietario del Certificado debe ponerse en contacto con Gesa Credit Union para solicitar el aumento de la tasa de una sola vez en las cuentas de Certificado Bump. La tasa en el Certificado Bump se cambiará el siguiente día hábil de la fecha en que Gesa Credit Union reciba la solicitud. La opción Bump sólo puede ejercerse una vez durante el plazo del Certificado y no aumenta el plazo del certificado. El nuevo interés no será aplicado retroactivamente. La nueva tasa de interés será la tasa de interés que estamos ofreciendo en los certificados regulares (certificados de tasa no bump) que tienen el mismo plazo y saldo mínimo. Bump Certificates sólo están disponibles para los consumidores y Certificados IRA. Se aplicarán penalizaciones por retirada anticipada. Debe mantenerse un saldo mínimo de depósito para obtener el APY y las comisiones pueden reducir las ganancias de la cuenta. Oferta especial por tiempo limitado.
Cuentas certificadas IRA
* APY = Tasa Anual Equivalente. Los tipos, condiciones y comisiones están sujetos a cambios tras la apertura de la cuenta.
Cuenta de ahorro IRA: El tipo de interés puede variar una vez abierta la cuenta. Los dividendos de la cuenta de ahorro IRA se calculan utilizando el método de saldo diario y se abonarán trimestralmente en la cuenta del miembro. No se exige un saldo mínimo para obtener el APY indicado en la cuenta de ahorro IRA. Las comisiones pueden reducir las ganancias de la cuenta. Tasa establecida a partir del primer día del mes, , la última fecha de declaración de dividendos de la cuenta IRA.
Certificados IRA: Se aplicarán penalizaciones por retiro anticipado que pueden reducir las ganancias. Se debe mantener un saldo mínimo de apertura para ganar APY y las comisiones pueden reducir las ganancias de la cuenta. Los tipos de los certificados son sólo por tiempo limitado. Los tipos indicados son los del primer día del mes y están sujetos a cambios. Tipo de interés vigente el primer día del mes, , la última fecha de declaración de intereses de la cuenta IRA.
Número de ruta: 325181248
51 Gage Blvd. Richland, WA 99352
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En determinadas cuentas corrientes
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- Copia en color del carné de conducir, documento de identidad estatal o pasaporte de EE.UU.
- Información de contacto
-
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Glosario de notas y tasas
| Descargo de responsabilidad | ||
|---|---|---|
| SmartPlus Checking | [APY] Se requiere un saldo mínimo de apertura de 25 $ si la cuenta se abre por Internet. Para ganar APY y recibir reembolsos ilimitados de comisiones de cajeros automáticos nacionales, debe cumplir los siguientes requisitos durante cada periodo de carencia mensual: proporcionar y mantener una dirección de correo electrónico válida, solicitar y utilizar su tarjeta de débito Visa para realizar 15 transacciones con tarjeta de débito que se contabilicen y liquiden en su cuenta, tener al menos un depósito directo de 200 $ o más en su cuenta e inscribirse para recibir extractos electrónicos. Si no se cumplen los requisitos durante el periodo mensual de carencia, se aplicará el 0,01% APY "no carente de carencia" a todo el saldo. Los dividendos de una cuenta SmartPlus Checking se capitalizarán y abonarán en la cuenta del miembro cada mes. Los dividendos se calculan utilizando el método del saldo diario. Los saldos de las cuentas deben cumplir unos requisitos mínimos. El tipo de interés puede variar una vez abierta la cuenta. El periodo de carencia comienza el primer día del mes natural y finaliza el último día del mes natural a las 18:00, hora del Pacífico. Se reembolsarán las comisiones de cajero automático iguales o inferiores a 4,99 $ hasta un máximo de 4,99 $ por transacción individual. No se exigen cuotas mensuales ni saldo mínimo para abrir o mantener la cuenta, a menos que se abra por Internet. Las comisiones podrían reducir las ganancias de la cuenta. Límite de una cuenta SmartPlus Checking por socio. El APY es exacto a partir de , la última fecha de declaración de dividendos. | A7KD4W9LQXZT |
| Smart Checking | *Hay un requisito de saldo mínimo de apertura de $ 25.00 si la cuenta se abre en línea. Los usuarios habituales de los servicios electrónicos de Gesa pueden considerar la SmartPlus Checking para obtener beneficios adicionales. [Pago de Cortesía] | M3VY82CNRLKP |
| Cuenta de cheques para estudiantes | [APY] Los dividendos de las cuentas Student Checking se calculan utilizando el método del saldo diario y se abonarán en la cuenta del miembro cada mes. El tipo de interés puede variar una vez abierta la cuenta. Si cierra la cuenta antes de que se abonen los dividendos, no recibirá los dividendos acumulados. El saldo mínimo para abrir una cuenta es de 5,00 $, el valor nominal de una acción. El Pago de cortesía no se ofrece en las cuentas Student Checking . Sólo se permiten transacciones electrónicas, como tarjetas de débito o transacciones ACH. Las comisiones podrían reducir las ganancias de las cuentas. | JXZ7V5MWLQ92 |
| Smartplus Savings | [APY] Para obtener un tipo de dividendo elevado, debe cumplir los siguientes requisitos durante el periodo mensual de carencia: a) facilitar y mantener una dirección de correo electrónico válida; y b) estar inscrito para recibir extractos electrónicos. Si no se cumplen los requisitos durante el periodo mensual de carencia, se aplicará el 0,01% APY "no carente de carencia" a la totalidad del saldo. Los dividendos de una Cuenta de SmartPlus Savings se capitalizarán y abonarán en la cuenta del miembro cada mes. Los dividendos se calculan utilizando el método del saldo diario. Los saldos de las cuentas deben cumplir unos requisitos mínimos. El tipo de interés puede variar una vez abierta la cuenta. El periodo de carencia comienza el primer día del mes natural y finaliza el último día del mes natural a las 18:00, hora del Pacífico. No se aplican comisiones mensuales ni se requiere un saldo mínimo para mantener la cuenta. Depósito mínimo de apertura de $5. Las comisiones podrían reducir las ganancias. Limitada a una cuenta de SmartPlus Savings por miembro. | P9T6QF2XJBLC |
| Smart Savings | [APY] Los dividendos de la Smart Savings se calculan por el método del saldo diario y se abonan mensualmente. El tipo puede variar una vez abierta la cuenta. Sin comisiones mensuales ni saldo mínimo para mantener la cuenta. Depósito mínimo de apertura de 5 $. Las comisiones podrían reducir las ganancias de la cuenta. | Y4MKZ3WVTPQ8 |
| High-Yield Savings | [APY] Los dividendos de la Cuenta de Ahorro de Alta Rentabilidad se calculan por el método del saldo diario y se abonan mensualmente. Sin comisiones mensuales ni saldo mínimo para mantener la cuenta. Depósito mínimo de apertura de $5. Las comisiones podrían reducir las ganancias. | NDLXQ98R5VTE |
| Money Market | [APY] Los dividendos de la Cuenta Money Market se calculan utilizando el método del saldo diario, que aplica un tipo periódico diario al saldo de la cuenta cada día. Debe mantener un saldo diario mínimo de 2.500,00 $ en su cuenta cada día para obtener la rentabilidad porcentual anual indicada. El saldo mínimo requerido para abrir esta cuenta es de 2.500,00 $. Se requiere un saldo medio diario mínimo de 2.500,00 $ para evitar una comisión de servicio durante el mes natural. Si no se cumple el requisito de saldo medio diario mínimo, se le cobrará una comisión de servicio según lo establecido en el Anexo de Comisiones para el Consumidor. Las nuevas tarifas se fijan el primer día de cada mes; la tarifa puede cambiar después de la apertura de la cuenta. Las comisiones pueden reducir los ingresos de la cuenta. | GQ37ZVKY1WLM |
| Certificado fijo | [APY] Puede imponerse una penalización por retirada anticipada. Las comisiones pueden reducir las ganancias. El saldo mínimo para abrir el certificado se indica en el cuadro. Se aplican penalizaciones por retirada anticipada (puede imponerse una penalización por retirada antes del vencimiento): Si su cuenta tiene un vencimiento original (plazo) inferior a 12 meses: La penalización equivaldrá a 90 días de intereses sobre el importe retirado sujeto a penalización. Si su cuenta tiene un vencimiento original (plazo) de 12 meses o más - hasta, pero menos de 36 meses: La penalización será igual a 180 días de intereses sobre el importe retirado sujeto a penalización. Si su cuenta tiene un vencimiento original de 36 meses o más - hasta, pero menos de 48 meses: La penalización será igual a 365 días de intereses sobre el importe retirado sujeto a penalización. Si su cuenta tiene un vencimiento original de 48 meses o más: La penalización será igual a 540 días de intereses sobre el importe retirado sujeto a penalización. En determinadas circunstancias, como el fallecimiento o la incapacidad de un titular de esta cuenta, la ley permite, o en algunos casos exige, la exención de la penalización por retirada anticipada. Para cualquier cuenta que devengue un tipo de interés que pueda variar durante el plazo de vigencia, como un certificado bump, el tipo de interés que utilizaremos para calcular esta penalización por retirada anticipada será el tipo de interés vigente en el momento de la retirada. Puede retirar capital de su cuenta antes del vencimiento. Al realizar dichos retiros, su saldo no podrá ser inferior al mínimo o cerraremos su cuenta. El principal retirado antes del vencimiento se incluye en el importe sujeto a penalización por retirada anticipada. Sólo podrá retirar intereses en las fechas de abono sin penalización. Se requiere un depósito mínimo de 500 $ para los certificados de consumo, IRA y empresas. Pueden aplicarse penalizaciones por retirada anticipada y pueden reducir las ganancias. El tipo de certificado es sólo por tiempo limitado y podría finalizar en cualquier momento. Tipo establecido el primer día del mes. | H85PLKJXZ2QM |
| Certificado Bump | [APY] Puede imponerse una penalización por retirada anticipada. Las comisiones pueden reducir las ganancias. El saldo mínimo para abrir el certificado se indica en la tabla. El propietario del Certificado debe ponerse en contacto con la Unión de Crédito Gesa para solicitar el aumento de la tasa de una sola vez en las cuentas de Certificado Bump. La tasa en el Certificado Bump se cambiará en el siguiente día hábil de la fecha en que Gesa Credit Union reciba la solicitud. La opción Bump sólo puede ejercerse una vez durante el plazo del Certificado y no aumenta el plazo del certificado. El nuevo interés no será aplicado retroactivamente. El nuevo tipo de interés será el tipo de interés que ofrezcamos en ese momento para los certificados normales (certificados sin tipo de interés complementario) que tengan el mismo plazo y saldo mínimo. Los Certificados Bump Certificates sólo están disponibles para los Certificados IRA y de consumo. Se aplicarán penalizaciones por retirada anticipada. Debe mantenerse un saldo de depósito mínimo para ganar APY y las comisiones pueden reducir las ganancias de la cuenta. Oferta especial por tiempo limitado. | RXNQ72MLYV9C |