Los sitios de subastas en línea son una forma popular de comprar y vender objetos de colección, joyas e incluso coches; sin embargo, las transacciones de subastas por Internet no siempre son seguras. El fraude con cheques de caja o "comisiones por adelantado" se ha hecho más frecuente a medida que los sitios de subastas en línea y los anuncios clasificados han ido ganando popularidad. En muchos casos, los artículos de gran valor atraen a este tipo de estafadores.

El escenario típico del fraude es algo confuso, lo que probablemente sea una de las razones del éxito del estafador. Esta estafa consiste en la falsificación de cheques de caja y giros postales, y su popularidad ha ido en aumento.

Cómo funciona la estafa

Las víctimas suelen ser personas que venden un artículo personal en Internet, como los populares sitios de subastas en línea, o en los anuncios clasificados. En esta estafa, un "comprador" envía al vendedor un cheque al portador o un giro postal que supera el precio de compra del artículo que se vende. El vendedor no se da cuenta de que el cheque o el giro son fraudulentos. El vendedor recibe instrucciones de depositar el cheque y enviar los fondos restantes (que superan el precio de venta) al comprador en forma de giro postal o cheque de caja, o incluso por transferencia bancaria. Cuando la entidad financiera del vendedor descubre el fraude, el vendedor (la víctima) ya ha enviado por correo o transferencia los fondos al "comprador". La víctima es ahora responsable del importe total del cheque o giro postal fraudulento y el estafador no aparece por ninguna parte.

Garantías de las subastas en línea

El fraude en las subastas en línea registra el mayor número de denuncias en la base de datos Consumer Sentinel de la FTC. No tiene por qué renunciar aún a su afición por las subastas en línea. Si salvaguarda su identidad, se toma su tiempo para transferir fondos y se mantiene alerta ante posibles estafas, su riesgo de convertirse en víctima será pequeño.

• Tenga cuidado al tratar con compradores y vendedores extranjeros.
• Tenga cuidado si el comprador o vendedor le pide que envíe dinero rápidamente. Los bancos suelen tardar 10 días o más en determinar si un cheque al portador es falso. No envíes la mercancía ni gastes ninguno de los fondos que te envíen hasta pasados entre 10 días y dos semanas desde que deposites el cheque al portador.
• Insista en que le extiendan un cheque bancario de una institución financiera local o de una sucursal local. Exija un cheque al portador por el importe exacto.
• Compruebe que la entidad financiera es legítima.
• Estos estafadores tienden a dirigirse a personas vulnerables, ancianos y adultos jóvenes. Alerte a los miembros de su familia que puedan estar en peligro.
• Ninguna empresa legítima le ofrecerá pagarle organizando el envío de un cheque y pidiéndole que le transfiera parte del dinero. Si es así, se trata de una estafa.
• Familiarícese con cualquier sitio de subastas que visite en Internet. Averigüe qué protecciones ofrece a compradores y vendedores. No dé por sentado que las normas son las mismas para todos los sitios de subastas.
• Averigüe todo lo que pueda sobre la otra parte con la que está tratando en un sitio de subastas en línea. Desconfíe de quienes intentan atraerle con promesas de un mejor trato.
• Guarde toda la información de la transacción.
• Proteja su intimidad. No facilite nunca su número de la Seguridad Social, de carné de conducir, de tarjeta de crédito o de cuenta bancaria.
• Nunca acepte viajar para reunirse con su comprador o vendedor.