Avisos Importantes

  • Llamadas Fraudulentas

    ¿Recibió un mensaje de texto o llamada telefónica de un número que comienza con 800 acerca del bloqueo temporal de su tarjeta de débito? Tenga en cuenta que este mensaje no fue enviado por Gesa y no debe ser respondido. Si ha proporcionado información personal por mensaje de texto o teléfono, comuníquese con nosotros de inmediato al 888.946.4372 durante el horario comercial o al 877.745.4562 para recibir asistencia fuera del horario comercial.

     

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Fraude con cheques de cajero

Fraude con cheques de cajero o la “Tarifa Anticipada 419 (419 advance fee)"

Los sitios de subastas en línea son una forma popular de comprar y vender artículos coleccionables, joyas, incluso automóviles; sin embargo, las transacciones de subastas por Internet no siempre son seguras. El cheque del cajero o  "tarifa anticipada " fraude se ha vuelto más prevalente como sitios de subastas en línea y anuncios clasificados han ganado popularidad. En muchos casos, los artículos de mucho valor atraen a este tipo de artista de fraude a una víctima.

El típico escenario de fraude es algo confuso, que es probablemente una de las razones por las que el artista del fraude es exitoso. Esta estafa implica cheques de cajero falsificados y giros postales, y ha ido creciendo en popularidad.

Cómo funciona esta Estafa

Las víctimas son generalmente personas que están vendiendo un artículo personal por Internet, tales como sitios populares de subastas en línea, o en los anuncios clasificados. En esta estafa, un  "comprador" envía al vendedor un cheque de cajero o giro que excede el precio de compra del artículo que se vende. El vendedor no se da cuenta de que el cheque del cajero o giro de dinero es fraudulento. El vendedor tiene instrucciones de depositar el cheque y enviar los fondos restantes (que exceden el precio de venta) de vuelta al comprador en la forma de una orden de pago o cheque de cajero, o incluso por transferencia bancaria. En el momento en que la institución financiera del vendedor descubre el fraude, el vendedor (la víctima) ya ha enviado o transferido electrónicamente los fondos al "comprador. " la víctima es ahora responsable de la cantidad total del cheque fraudulento o giro postal y el estafador ha desaparecido.

Salvaguardias en subastas en línea

El fraude en subasta en línea registra el mayor número de quejas a la base de datos de la FTC Consumer Sentinel. Usted no tiene que renunciar a su afecto por la subasta en línea todavía. Si salvaguarda su identidad, tómese su tiempo transfiriendo fondos, y se mantiene alerta por posibles estafas, su riesgo de convertirse en una víctima será pequeño.

  • Tenga cuidado al lidiar con compradores y vendedores extranjeros
  • Tenga cuidado si el comprador o vendedor le pide que envíe dinero rápidamente. Los bancos a menudo toman 10 días o más para determinar si el cheque de cajero es falso. No envíe los productos ni gaste ninguno de los fondos que se le envíen hasta 10 días o dos semanas después de depositar el cheque de cajero.
  • Insista en un cheque de cajero hecho en una institución financiera local, o uno que tenga una sucursal local. Insiste en el cheque de cajero por la cantidad exacta.
  • Asegúrese de que la institución financiera sea legítima.
  • Estos artistas de fraudes se proponen a dirigirse a personas vulnerables, ancianos y adultos jóvenes. Avise a los miembros de su familia que puedan estar en riesgo.
  • Ninguna empresa legítima se ofrecerá a pagarle mediante un arreglo de enviarle un cheque y pedirle que le envíe el dinero de vuelta. Si ocurre eso, es una estafa.
  • Familiarícese con cualquier sitio de subastas que visite en línea. Averigüe qué protecciones ofrece el sitio de subastas a compradores y vendedores. No asuma que las reglas son estándar para todos los sitios de subastas.
  • Averigüe todo lo que pueda sobre el negocio con el que está tratando en un sitio de subastas en línea. Tenga cuidado con aquellos que intentan llevarlo a otro sitio web con promesas de un mejor trato.
  • Guarde toda la información de la transacción
  • Proteja su privacidad. Nunca proporcione su número de seguro social, número de licencia de conducir, número de tarjeta de crédito o información de cuenta bancaria.
  • Nunca acepte viajar para reunirse con su comprador o vendedor.